Державний банк почав роботу над автоматичною системою виявлення порушень у транзакціях клієнтів.

В останні місяці на території України активізувалися шахраї, які вилучають гроші з рахунків клієнтів великих банків. Щоб захистити «довірливих» клієнтів державні банки розробляють ряд нововведень, інформує Ukr.Media.

Про це повідомив заступник директора «Приватбанку» Віктор Кос.

Одним з головних нововведень у роботі банку будуть додаткові попередження з боку співробітників банку у вигляді дзвінків. Клієнтам будуть пояснювати в телефонному режимі, як не стати жертвами шахраїв. Дзвонити будуть лише тим клієнтам, які знаходяться у «зоні ризику» бути обдуреними шахраями.

Також держбанк розробляє автоматичну систему виявлення порушень в операціях на рахунках.

«У нас є фахівці, які цим займаються і виділяють тих клієнтів, хто частіше попадається шахраям і тих, хто, навпаки, сам подзвонив у банк і повідомив, що його намагалися обдурити. Для нас це навчання на розмічених даних. Це набір параметрів, які характеризують того чи іншого клієнта. Ці дані забиваються в комп'ютер, який допомагає нам визначити, з ким треба додатково спілкуватися, а з ким ні. Щоб ми зайвий раз не дзвонили і не мучили клієнтів, які і так захищені», - зазначив представник банку.

Найпопулярніші схеми «розводів» в Україні, за його словами наступні:

- оплата за неіснуючі товари;

- перерахування грошей на допомогу близьким;

- оплата за нібито вигране авто.

Також представник «Приватбанку» зазначив, що в Україні поширене явище бандитизму і грабежів прямо біля банкоматів. Він рекомендує бути уважнішими при знятті готівки і намагатися не користуватися банкоматами, розташованими в підозрілих місцях (поблизу ломбардів тощо).

30 січня в Луцькому районному суді розпочався розгляд справи про спробу злому банкомату за допомогою спеціальних програмних паролів. Молодому чоловікові, який пошкодив банкомат, однак передумав забирати з нього готівку, висувають підозуа у скоєнні грабежу. Підозрюваний розповів, що «заробити» йому запропонували незнайомі особи в мережі Telegram. Йому надійшли докладні інструкції, як правильно зламати банкомат і вийняти з нього готівку. В якості подяки він мав передати частину «виручки» замовнику.