На які ризики перевірятимуть банки України

Національний банк проведе в першому кварталі 2019 року секторальну оцінку ризиків української банківської системи. Про це він повідомив підопічним у телеграмі №25-0006/6451. Оцінюватися буде п'ятирічний період - з 2013 по 2018 роки, інформує Ukr.Media.

При цьому збираються застосовувати Методику національної оцінки ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму в Україні, розроблену Держслужбою фінмоніторингу. Банки зобов'язали заповнити та надати до 22 лютого 2019 року спеціальний опитувальник.

Виходячи з його змісту, можна зрозуміти напрямки, які будуть аналізувати і перевіряти. Найбільше банкірам поставили питань з роботі з готівкою:

• видача готівки з рахунків клієнтів
• прийом і видача готівки для переказу без відкриття рахунку
• валютообмінні операції
• внесення готівкових коштів на рахунки фізосіб і підприємств
• інкасація коштів, з подальшим внесенням на рахунок.

Ще досліджуватися буде робота банків з платіжними картками, обслуговування ними рахунків пенсіонерів, зарплатні виплати людям, а також всі депозитні і кредитні послуги. Досить великі інтереси. Може через прив'язку всіх цих дій до готівки, а може і з інших причин.

Це не означає, що ревізорів не буде цікавити робота банків з безготівковими проводками. За ним теж пройдуться. Первірять й існуючу практику ідентифікації приватних осіб та бухгалтерів підприємств, які працюють із системами віддаленого банку (інтернет-банкінг, мобільний банкінг). І відкриття рахунків з використанням системи BankID Національного банку.