Легкий підробіток, що веде в суд: як не стати «грошовим мулом»

«Уявіть, вам пише незнайомець у соцмережі або приходить лист на пошту. Пропонують просту віддалену роботу: приймати кошти на свою картку і пересилати їх далі. Обіцяють 5-10 тисяч гривень на місяць і кілька хвилин "роботи" на день. Звучить привабливо, та це пастка», — пояснює капітан поліції Андрій Пархоменко, начальник 9-го відділу управління протидії кіберзлочинам у Києві.

Завжди застосовуйте правило "занадто добре, щоб бути правдою". Перш ніж навіть розглядати таку пропозицію, поставте під сумнів джерело та логіку таких щедрих "легких грошей". Легальна робота завжди вимагає певних зусиль, навичок або часу.

Так вербують дропів, або «грошових мулів». Це люди, які свідомо або через необізнаність дозволяють проводити через свої рахунки кошти, здобуті шахрайством, кіберзлочинами, торгівлею наркотиками чи людьми. Для злочинців така картка — інструмент, що заплутує сліди. Для власника — ризик кримінальної справи.

Для злочинців "мули" є витратним матеріалом. Щойно картка або рахунок буде виявлений правоохоронними органами чи банком, вони просто переключаться на наступного, залишаючи попереднього наодинці з наслідками.

Більшість, хто погоджується, не усвідомлює наслідків. Закон не звільняє від відповідальності за формулою «я не знав». Дропів часто затримують першими, адже саме їхні рахунки видно в ланцюжку переказів. Наслідки можуть включати штрафи, конфіскацію майна і позбавлення волі.

Якщо ви підозрюєте, що несвідомо були втягнуті, негайно проконсультуйтесь з адвокатом, який спеціалізується на фінансових злочинах, до того, як давати будь-які свідчення правоохоронним органам. Він зможе роз'яснити ваші права та запропонувати найкращий план дій.

Кого найчастіше намагаються завербувати? Молодь і студенти, переселенці, люди без стабільного доходу, безробітні та інші вразливі групи. На них тиснуть обіцянками «легких грошей».

Як розпізнати небезпечну «вакансію»:

• «Обов'язки» зводяться до переказів без жодних посадових інструкцій.
• Немає вимог до освіти чи досвіду. Хоча існують стартові позиції без досвіду, будь-яка роль, що передбачає роботу зі значними сумами грошей, вимагатиме суворої перевірки біографії та специфічних кваліфікацій або тренінгів, які шахраї повністю ігнорують.
• Спілкування лише онлайн, без зустрічей і договорів.
• Обіцянки виглядають надто щедрими.
• Просять фото картки, паспорт або повні банківські реквізити.
• Листування ведуть із безкоштовної пошти, а не з корпоративної адреси.

Окрема увага до «іноземних компаній» без офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складно, тож саме через них часто проводять шахрайські операції.

Що робити, якщо вже втягнулися. Негайно припиніть будь-які перекази та спілкування. Повідомте кіберполіцію (можна залишити звернення онлайн), опишіть ситуацію і додайте скриншоти листування. Зв'яжіться з банком, картка якого використовувалася, попросіть перевірити операції й за потреби обмежити доступ.

Як убезпечитися надалі. Перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє, шукайте юридичні дані, сайт, відкриті відгуки, реєстрацію. Уникайте «підробітків», де просять «просто переганяти гроші». Пам'ятайте: швидкий заробіток без зусиль у більшості випадків означає ризик для вашої свободи.

Будьте обачні. Картка — це ваша відповідальність. Один «легкий» переказ може обернутися кримінальною справою.