Ми вирішили зібрати в одну статтю види шахрайства, які практикують мисливці за вашим гаманцем на сайті OLX. Схеми застосовні і до інших ресурсів подібного роду. Тому інформація не буде зайвою практично для будь-якого користувача мережі Інтернет. Адже попереджений — значить озброєний, чи не так?
Схема з двома довірливими продавцями
Друзі, хочемо вас застерегти від нової вигадки шахраїв. Тепер вони навчилися обманювати з особливою хитрістю, залучаючи відразу двох довірливих продавців/покупців, а самі з шахрайської схеми «виходять сухими з води».
Схема злочину така: шахрай укладає угоду з одним з покупців, при цьому просить перевести гроші на банківську картку. При цьому він вказує номер картки іншої людини, у якого він щось купує. Таким чином, одна жертва переводить гроші на карту другої, а третя сторона – шахрай, отримує товар, за який заплатив сторонній чоловік.
Реалізація цього злочину може відрізнятися в залежності від ситуації, але, у підсумку, одна людина залишається без грошей, звинувачуючи другого в шахрайстві, тоді як справжній шахрай просто зникає.
Ще більш просунуті шахраї навіть навчилися красти SIM-карти, використовуючи послугу мобільних операторів по відновленню втраченої «сімки». Для цього вони дзвонять жертві з трьох різних номерів, а потім в офісі оператора називають ці три номери, отримуючи SIM-картку з номером жертви, а потім, знаючи телефонний номер і номер банківської карти, знімають гроші з банкоматів, користуючись послугою «Екстрені гроші». Але цей трюк застосуємо тільки для клієнтів Приватбанку.
Шахраї-покупці та банкомати Ощадбанку
Інформація про почастішали спосіб обману за допомогою банкоматів Ощадбанку. Хочемо попередити вас, щоб ви не попалися на гачок шахраїв!
Метод досить простий, а головне завдання шахрая — виманити жертву до банкомату. Ось як це відбувається:
1. Шахрай телефонує за вказаним в оголошенні номером телефону, представляясь потенційним покупцем. При цьому він мало цікавиться або зовсім не цікавиться самим товаром, а відразу заявляє про бажання зробити покупку. Дуже часто шахрай видає себе за представника фірми — наприклад, салону з прокату весільних суконь чи магазину товарів для дітей.
2. Далі «покупець» просить продавця надати дані карти для перекладу оплати за товар, часто уточнюючи вид картки, а також залишок на рахунку. Це обов'язково повинно вас насторожити: подумайте самі, навіщо покупцеві знати, скільки грошей на вашій карті, якщо платити будете не ви, а він?
3. Потім шахрай повідомляє, що перерахує гроші, але для їх отримання потрібно підійти до банкомату Ощадбанку і виконати дії, які він скаже. Коли продавець підходить до банкомату і вставляє картку, шахрай диктує номер своєї карти під виглядом номеру грошового переказу і просить ввести суму, яка нібито повинна надійти на рахунок продавця. Після підтвердження транзакції гроші опиняються на рахунку шахрая.
Як правило, спілкування з такими горе-покупцями відбувається поспіхом, вони кваплять продавців, просять їх швидше бігти до банкомату і натискати на потрібні кнопки, інакше «гроші не пройдуть», використовують інші методи психологічного тиску. Дуже просимо вас бути пильними та обережними.
Шахраї і карти Приватбанку
Принцип роботи шахраїв незмінний – змусити вас віддати їм гроші, але методи постійно змінюються. Хочемо вас в черговий раз застерегти і розповісти про нову вигадку лиходіїв!
Принцип обману досить простий – шахрай під виглядом покупця дзвонить, погоджується на угоду і просить здійснити оплату на банківську карту Приватбанку. При цьому він крім номера карти намагається отримати додаткові дані про власника картки. Наприклад, термін дії, наявність кредитного ліміту і т. д. Часто обманщик пояснює необхідність цих відомостей тим, що оплата буде проводитися від юридичної особи.
Ні в якому разі не повідомляйте нікому будь-які дані, крім номера карти і ПІБ .
Крім того, ніколи служба безпеки банку або будь-якої іншої компанії не буде вам передзвонювати, щоб уточнити додаткові дані по картці. Так поступають тільки шахраї.
Якщо вам прийшла SMS з кодом, який просить назвати покупець, щоб його платіж пройшов, то знайте, ви маєте справу з шахраєм. Це брехун, знаючи номер вашої картки, додаткові дані і номер телефону, намагається провести послугу «Екстрені гроші».
Але подібні схеми обману можуть бути спрямовані не тільки на власників карт Приватбанку. Тому, ми просимо вас бути дуже уважними при покупках через інтернет.
Не попадайтеся на гачок шахраїв!
Безкоштовні тварини – новий спосіб обману в інтернеті
Увага всім любителям тварин! На OLX почали з'являтися оголошення, в яких дорогих тварин, під різними приводами, пропонують абсолютно безкоштовно. І все б добре, але от тільки складають такі пропозиції шахраї!
Текст таких оголошень найчастіше написаний з різними подробицями і вселяє довіру. Шахраї навіть залишають у контактах номер телефону, за яким можна зв'язатися і почути переконливу розповідь, чому тварина віддається задарма.
От тільки є одна проблема – немає можливості особистої зустрічі, щоб забрати тварину. Замість цього обманщики просять оплатити пересилання або перевезення. Жертві пропонують перерахувати «символічну» суму на банківський рахунок або перевести гроші через системи міжнародних переказів.
Природно, що після того, як гроші будуть переведені, контактний номер шахраїв буде відключений, а жертва залишиться без грошей і тварини.
Не попадайтеся на гачок. Ніколи і ні за яких уговорах не переводьте гроші наперед!
Пам'ятайте, якщо у вас немає можливості особисто зустрітися з продавцем, то можна скористатися послугою після плати – коли ви платите після отримання та перевірки вантажу. Такі можливості пропонують багато популярні вантажоперевізники.
Авто з-за кордону: популярні схеми обману
У зв'язку з тим, що почастішали випадки шахрайства при продажі автомобілів, ми підготували для вас опису відомих «разводняков» і прикмет, за якими можна обчислити лже-продавців. Читайте і не попадайтеся на гачок!
Враховуючи високі ціни на автомобілі в Україні, Білорусії і Росії, шахраї часто ловлять на гачок бажаючих придбати дешеву машину. Стандартна схема обману така – на дошці оголошень розміщується привабливу пропозицію з гарною машиною за низькою ціною. Потенційний покупець зв'язується з продавцем і виявляється, що той перебуває за кордоном. Далі починається процес входження в довіру і виманювання грошей.
Відбувається це приблизно так: щоб жертва не здогадалася про обман, шахрай придумує правдоподібну легенду, надає фотографії або скани документів і пропонує перевести гроші через посередницьку фірму (автосалон, компанія-перевізник, банк тощо).
Оскільки шахрайські схеми кожен день удосконалюються, то якогось певного сценарію не існує. Наприклад, зараз популярна схема, коли продавець з-за кордону пропонує купити вже розмитнений автомобіль, який, щоправда, за певним збігом обставин зараз знаходиться в іншій країні.
Ось фрагмент спілкування з шахраєм, який видає себе за продавця:
«Машина в ідеальному стані. Я згоден зі всіма перевірками коли я приїду. Я можу привести її в Україну близько 3-4 днів, якщо Ви хочете купити, але мені потрібна гарантія, тому що я не можу дозволити собі зробити цю поїздку марно. Моя пропозиція така:
Ви висилаєте 1800$ в Данію через Western-Union наприклад на ім'я Вашого родича (батька, брата, двоюрідного брата... навіть друга), а потім ви вишлете мені копію перекладу на електронну пошту.
Коли я приїду в Україну і я віддам Вам автомобіль , ми разом підемо в банк і Ви зміните ім'я вашого батька(наприклад) на моє ім'я, і коли я повернуся в Данію я отримаю грошей від банку.
Цей переклад не на моє ім'я, я не можу отримати гроші від банку, поки ви не перевірите автомобіль і не зміните ім'я одержувача».
Насправді отримати такий переклад шахрай зможе. Йому достатньо буде підробити будь-яке посвідчення, вписавши туди ім'я та прізвище одержувача. Співробітники Western Union адже не зобов'язані перевіряти документи на справжність.
Таких відповідей може бути безліч, але всі вони зводяться до одного – ви повинні заплатити певну суму завдатку.
Хочете упевнитися, що це обман? Напишіть продавцю, що як раз через пару днів будете у відрядженні в його країні і можете під'їхати до нього, подивитися машину і оформити угоду на місці. Швидше за все, продавець зникне.
Шахраї «з банку»: як зберегти в безпеці гроші на картці
Банківські картки зараз стали дуже популярним способом оплати товарів, куплених в інтернеті. На жаль, цим користуються не тільки покупці і продавці, а й шахраї. Ось історія одного з користувачів — і поради, як уберегти свою пластикову картку від зловмисників!
Перше правило — ніколи не передавати дані по своїй картці третім особам, ким би вони не представлялися. Строго секретними є PIN-код картки, секретні коди, дані паспорта і прописки, а також паролі, які приходять на ваш мобільний телефон. Передаючи ці дані, ви ризикуєте тим, що передасте чужій людині і доступ до своїх карткових рахунків!
Друге правило — не відправляйте SMS-запити зі своїх мобільних телефонів, призначення яких ви не впевнені на 100%. Особливо це стосується SMS на короткі номери.
Ось історія, що відбулася з Валерієм, одним із наших користувачів. Він пише:
«Я продаю, припустимо, деякі товари через інтернет. Дзвонить потенційний клієнт, каже, що його все влаштовує, він хоче купити і навіть готовий зробити повну передоплату на картку Приватбанку.
Я кажу окей, і висилаю йому номер своєї картки. Потім через деякий час мені телефонує людина з прихованого номеру і представляється працівником Приватбанку... Я в сум'ятті робочого дня не звертаю уваги, з якого він номера дзвонить, тим більше номер прихований, можливо, корпоративний. Тобто я йому вірю.
Цей псевдоработник говорить про те, що якийсь чоловік намагається перевести певну суму на мій рахунок. Я кажу, так, я знаю. Потім він каже, що я нібито не підключений до системи «мобільний банк» і для того, щоб можна було перевести мені гроші, мене треба підключити. Я про мобільний банк нічого не знаю і погоджуюся. Далі цей псевдоработник всякими хитрими запитаннями випитує, які карти Приватбанку ще є у мене, є кредитка, який там ліміт, яка заборгованість і т. п. Потім каже, добре, я вас підключив, зараз тій людині, яка пересилає вам гроші, буде надіслано повідомлення з кодом для підтвердження платежу, він надішле цей код, і ви повинні будете його відправити в тому вигляді, як є, на короткий номер 10060.
Якщо я раніше не користувався послугами мобільного банкінгу, то я по-любому не знаю, що означає той код, який він мені прислав смс-кою. І я відправляю цей код на номер 10060. І таких людей, як я, швидше за все, більшість, які, можливо, у метушні або через незнання не звертають уваги на пересилаемий код і таким чином втрачають гроші. Природно, це був коду виду SENDxxxVAL+[Останні чотири цифри]+CARD, де останні 4 цифри карти – це були цифри моєї кредитної карти, які вони дізналися по телефону під виглядом працівника Приватбанку, а номер карти CARD – це зрозуміло вже номер карти. Сума, зазначена в коді, відповідає приблизно того кредитним лімітом, який ще доступний у жертви, і який перед цим вивідує їхні псевдоработник банку» .
Будьте пильні! Сподіваємося, ця історія з вами не повториться.
Як повернути вкрадені гроші з банківської картки
Найбільш поширені останнім часом випадки шахрайства з банківськими картами, коли шахрай знімає кошти з картки після розголошення користувачем конфіденційної інформації. Ми настійно рекомендуємо в жодному разі – ні продавцям, ні покупцям – не розголошувати конфіденційні дані, не розголошувати підтверджують смс-коди і не виконувати ніяких дій біля банкомату на прохання незнайомих людей, навіть якщо вони представляються співробітниками банку. Однак люди продовжують потрапляти на гачок. В деяких випадках можна повернути вкрадені гроші.
Бізнес-аналітик Анастасія Борисова поділилася власним досвідом, як вона повертала вкрадені гроші на карту Приватбанку. Дані рекомендації будуть корисні користувачам системи LiqPay.
«Ситуація коротко: шахраї зателефонували під виглядом купівлі моїх товарів, виставлених на OLX (SLANDO). Сказали, що нарахують гроші за товар на карту. Після чого «нібито співробітник Приватбанку» провів операцію із зарахування коштів, а за фактом — крадіжки моїх коштів — з моєї картки Приватбанку.
Ключовим моментом цього випадку є те, що шахрайська операція списання коштів з картки була проведена через сервіс LiqPay (www.liqpay.com)».
Для входу в аккаунт системи LiqPay необхідно ввести номер телефону, а також код, який приходить sms. Крім номера карти імені одержувача, постраждала повідомила цей код, а також дату свого народження нібито співробітника банку. Отримавши код, шахраї отримали доступ до аккаунту користувача і перевели гроші з її картки на інший рахунок.
Увага: розголошувати sms-коди і персональну інформацію в жодному разі нікому не можна!
Після того, як потерпіла зрозуміла, що стала жертвою шахраїв, їй все ж вдалося повернути вкрадені кошти на карту. Ось її рекомендації:
«1) Негайно блокуйте Ваші карти.
2) Зайдіть на сайт www.liqpay.com і через онлайн форму (вікно зв'язку з оператором розкривається в правій частині екрана) вимагайте скасувати останній платіж, зроблений з вашої картки. Напишіть, що платіж шахрайський, номер картки, ваші ПІБ, суму списання і т. д. оператор надасть вам форму, яку потрібно заповнити).
Платіж, здійснений через LiqPay, вийде скасувати, якщо він ще не оброблений! В моєму випадку пройшло близько півтора годин, і мені вдалося його скасувати, гроші повернулися назад на заблоковану картку.
Так, ще один важливий момент! Після того як ви повернете гроші, заблокуйте не тільки карту Привата, а і свій номер телефону, щоб за нього можна було б зайти в Приват 24 і т. д.
НЕ БЕРІТЬ ТРУБКУ і НЕ ПЕРЕДЗВОНЮЙТЕ на невідомі номери.
Після того, як операція була скасована — мені почали надзвонювати, щоб спробувати відновити ще й мою сімку (шляхом останніх набраних номерів), і спробувати розблокувати мою карту знову!»
Будьте пильні.
