Ряд вітчизняних банків почали блокувати платіжні картки громадян. Рахунки обіцяють розблокувати, коли клієнт надасть банку паспорт та ідентифікаційний код, інформує Ukr.Media економіка і політика.
Клієнти різних банків скаржаться, що несподівано для себе виявили, що їх платіжна картка заблокована. Зокрема, про це повідомили клієнти Ощадбанку, Укргазбанку і Приватбанку. Правда, у випадку з Приватом громадяни відзначають, що отримували повідомлення з проханням прийти в банк заздалегідь або відправити скан копії необхідних документів онлайн. Інші ж банки не потрудилися повідомити своїх клієнтів.
Між тим в Укргазбанку журналістам підтвердили, що дійсно почали перевірки своїх клієнтів. При цьому зазначають, що роблять це на вимогу НБУ.
«Згідно з постановою №417 ми повинні щорічно перевіряти дані клієнтів. Тому, якщо людина не з'явиться в банк, ми заблокуємо його рахунок», – відзначили в Укргазбанку.
Про те, що така перевірка здійснюється, повідомили ще в кількох банках. За словами радника президента Асоціації українських банків Олексія Куща, вимога НБУ про перевірку клієнтів набула чинності ще в 2015 році, але зараз банки почали його виконувати більш активно.
Однією з причин, яка змусила банки активно перевіряти своїх клієнтів, стала боротьба з «дропами» і фейковими фізособами-підприємцями (ФОП).
«Останнім часом ці явища набули широкого масштабу», – пояснив Кущ.
«Дропи» – це сленгове визначення людей, які продають злочинним угрупованням свої банківські картки (разом з сім-картою) і право на їх використання.
Поряд з цим, за інформацією Куща, в Україні активно продаються «фейкові ФОП».
«Принцип схеми такий же, як і з банківськими картами. Людина оформляє на себе ФОП і пише довіреність про передачу прав на здійснення всіх операцій, включаючи банківський рахунок», – пояснює Кущ.
Як раніше повідомляли, готівку з карток у банках дозволили видавати без пред'явлення паспорту. Проводити повторні звірки при кожному випадку видачі коштів через касу необов'язково.
