Українські банки зобов'язані періодично уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнтів. Але тепер Національний банк України (НБУ) дозволив більше не викликати у відділення банків клієнтів, чиї операції не здаються підозрілими - верифікацію можна проводити на відстані за допомогою різних каналів зв'язку. Про це повідомив Нацбанк, інформує Ukr.Media.
Процедури для уточнення інформації можуть передбачати використання засобів електронної пошти (наприклад, заповнення електронного опитувальника), в тому числі із застосуванням електронного цифрового підпису, або телефонного зв'язку, call-центру, інших дистанційних каналів зв'язку в межах технічних можливостей банку і клієнтів, і не передбачати особистої присутності клієнта в установі банку.
"При цьому чиновники дозволили банкам не ганяти людей у відділення з будь-якого приводу. Також фінустанови можуть збирати додаткову інформацію лише з оказією: коли людина сама прийшла у банк для проведення потрібних операцій. Але, звичайно ж, якщо в ньому впевнені. У разі виникнення сумнівів у достовірності отриманої інформації, достовірності документів або переоцінки ризику клієнта, банк самостійно приймає рішення про необхідність особистої зустрічі з клієнтом для підтвердження або спростування наданих ним даних", - відзначає НБУ.
Як відомо, часто банки наполягають на їх особистій регулярній явці у відділення для формального підтвердження відомих даних.
