Шахрайство на OLX: найпопулярніші схеми

Завжди напоготові!

Як любить констатувати моя подруга, зараз настав такий час. що треба весь час бути напоготові, передає Ukr.Media. Трохи тільки розслабився на ринку, в магазині чи в банку – і тут же тебе обдурили! Що вже тут говорити про віртуальної реальності, яка буквально кишить шахраями?

Не дивно, що зараз у Мережі досить популярні всілякі "чорні списки", за допомогою яких можна обчислити шахрая по імені та прізвища, номером телефону, номера карти, запису в соцмережі. Але стовідсоткової гарантії таке обчислення не дає: імена і прізвища бувають дуже поширеними, номер телефону та аккаунт можна легко поміняти, а банківських карт у шахраїв не одна, а кілька. До того ж, судячи з усього, їх ряди постійно поповнюються.

Схеми від "продавців"

За останній час я вже кілька разів чула історії від знайомих про шахрайства, пов'язані з популярною дошкою оголошень в інтернеті OLX. Судячи з цих розповідей, шахраї діють за кількома основними напрямами.

1. Передоплата – і до побачення!

Схема стара як світ. Продавець перед відправкою товару поштою просить або аванс, або 100%-ву передоплату і після отримання грошей зникає назавжди: перестає виходити на зв'язок, відключає телефон, видаляє запис.

2. Брак у посилці

Покупцеві відправляється неякісний або бракований товар. До речі, можлива і післяплата, якщо шахрай-продавець впевнений, що покупець не зможе виявити брак на пошті (запчастини, комплектуючі тощо).

Схеми від "покупців"

Треба сказати, що шахраї діють по обидві сторони барикад, тому вони можуть виступати як у ролі продавців, так і в ролі покупців.

Отже, популярні схеми від псведо-покупців:

1. "Підтвердження переказу"

Не секрет, що практично всі продавці не проти відправити товар в інші регіони країни, перед цим одержавши платіж на свою карту. Шахрай телефонує продавцю, цікавиться товаром, може навіть поторгуватися, а потім погоджується вислати гроші на карту. Розведення може відбуватися за кількома напрямками: шахрай каже, що відправив гроші, але продавець повинен підтвердити переказ, оскільки гроші відправлялися з іншої платіжної системи. Наприклад, на картку Привату" з Вебмані і т. п. Продавця просять під'їхати до банкомату і дають йому докладні інструкції, що робити. У підсумку під приводом підтвердження переказу, неуважний продавець, інструктируємий в режимі реального часу шахраєм, надсилає йому всі гроші зі своєї карти.

2. Телефонний дзвінок від співробітника банку

Продавцю надходить дзвінок нібито від співробітника банку, який повідомляє: на рахунок продавця надійшов платіж від юридичної особи, та її зарахування треба розв'язати за допомогою SMS-пароля. Правда, після такого підтвердження виявляється, що сума, зазначена в смс-ці була не зарахована, а списана з рахунку продавця.

3. СVV-код

Під кожним з вищеназваних або під іншим приводом шахраї можуть попросити продавця надати дані про термін закінчення дії картки та CVV-код. Ну а далі – справа техніки: шахрай вже може розплачуватися карткою в Мережі.

4. Підміна товару на пошті

Покупець-шахрай просить відправити посилку накладеним платежем (тобто товар оплачується за фактом отримання покупки). Схема заснована на тому, що при отриманні посилки з післяплатою, одержувач до оплати посилки має право ознайомитися з вмістом. Звичайно, при розкритті посилки повинен бути присутній працівник поштового відділення, але його цілком можна відвернути. І тоді шахрай підміняє вміст – наприклад, замість телефону або планшета кладе в посилку такий же, але неробочий, а потім відмовляється від отримання – мовляв, товар не підійшов.

Як вберегтися від шахраїв

Психологи кажуть. що розведення найчастіше тримається на "трьох китах": раптовості, лояльності і тактовності. Тому будьте пильні!

А правила "безпеки" є загальними, і однаково підходять як потенційним продавцям, так і потенційним покупцям:

Перевірте інформацію про продавця або покупця. Найпростіше – вбити наявну у вас інформацію (прізвище, номер телефону, номер картки) в пошуковик, і перевірити, чи є про нього відгуки в інтернеті.

Ніколи і нікому не повідомляйте паролі і коди, що надходять на ваш номер у вигляді SMS-повідомлень.

Нікому не повідомляйте додаткові реквізити картки: термін її дії та код на зворотній стороні.

Якщо вас просять підійти до банкомата для підтвердження зарахування грошей, будьте впевнені: ви говорите з шахраями!

Якщо у вас виникли питання, не обговорюйте їх з тим, хто вам телефонує, а зателефонуйте на гарячу лінію фінустанови самостійно за телефоном, вказаним на офіційному сайті банку.

Перед тим, як відправити передоплату за товар, зверніть увагу на дату реєстрації продавця на майданчику. Якщо він зареєстрований не більше пари місяців, а, тим більше, пари тижнів – це привід насторожитися.

Зверніть увагу, що в оголошенні може бути зазначений номер телефону, а вам передзвонюють з іншого. В такому випадку "пробити" через пошуковики має сенс обидва номери.

Якщо все ж таки ви стали жертвою шахраїв, пишіть заяву в поліцію.