Шахрайство у Банках

Останнім часом почастішали випадки, коли гроші утримуються в банку, у якого відкликали ліцензію... Наприклад, бухгалтер рекламного агентства помилилася і перевела на рахунок однієї компанії певну суму грошей. Банк, в якому рахунки компанії і куди прийшли гроші, збанкрутував в той же день - ЦБ відкликав ліцензію. Відповідно, доступ до грошей закритий, вони зависли в банку, а агентство, знайшовши помилку бухгалтера, через тиждень подав до суду позов з вимогою повернути гроші. Суд задовольнив їхні вимоги і зобов'язав повернути гроші, причому вже з величезними відсотками, нібито за їх використання.

Депутат ГД Андрій Свинцов розповів в інтерв'ю чи можна карати за прибуток, якщо у юридичної особи відсутній доступ або право розпоряджатися грошима.

"В даному випадку, звичайно, це форс-мажорна обставина, і я впевнений, що дана проблема може бути вирішена в судовому порядку. Просто в агентстві більш професійні юристи, які змогли довести, що гроші не пішли за призначенням і стався факт незаконного збагачення. Але ще раз підкреслю, що це просто погана робота юристів компанії. Тут у чому головний нюанс? В тому, що гроші абсолютно знеособлені. І неможливо в судовому процесі довести, що це гроші саме цього рекламного агентства. У нього є договір з компанією. І на судовому процесі компанія заявила, що гроші начебто є, але вони просто застрягли в банку. Суд, звичайно ж, відхилив такий довід", - заявив Андрій Свинцов.

Кореспондент поцікавився, чому банк прийняв кошти? Немає тут шахрайської схеми?

"ЦБ останній рік майже кожен понеділок відкликає по кілька ліцензій. Центробанк заявив про те, що повинно залишитися 300-400 банків замість тисяч нині існуючих, а всі інші повинні укрупнитися, у зв'язку з федеральними законами, які ми приймаємо про збільшення власного капіталу банку. І банки, у яких зараз були відкликані ліцензії, ведуть не зовсім легальний бізнес. Або це банки, створені для забезпечення певних юросіб, то є великі компанії створюють свій банк для зручності. А реально банк своєю професійною діяльністю не займається. І багато банків знають про те, що у них найближчим часом відкличуть ліцензію, тому що, як правило, спочатку вводиться спостереження за цими банками, вони дають щодобовий звіт ЦБ про всіх угодах. Якщо Центробанк бачить хоча б якийсь передбачуване порушення, він може негайно призупинити дію ліцензії", - підкреслив Андрій Свинцов.

Експерт зазначив, що це зроблено для того, щоб припинити виведення капіталу, активів за межі країни. "Багато банкіри знають, що вони знаходяться на волосині, тому з радістю приймають як можна більше грошей, виводять їх на офшори і потім самі туди ж тікають. І страждає величезна кількість ні в чому неповинних людей, компаній. Але з цим треба боротися, цих банкірів треба ловити і саджати у в'язницю. Але, на жаль, банківська сфера поки не настільки сучасна, прозора та задовольняє вимогам наших законів. На жаль, з 90-х років нам дісталося таке похмуре банківське спадщина".

Кореспондент уточнив, чи можливо, що стався витік інформації і гроші саме в цей день на банківський рахунок надійшли не випадково?

"Цілком можливо, рекламне агентство знаходилося в змові з якимись банківськими менеджерами, ці гроші перевели, їх перевели в готівку, заховали, вкрали, а по всім документам вони як би в банку. Але реально неможливо довести, коли вони прийшли на банківський рахунок. Як правило, крадуть всі гроші, а там підкладають якісь векселі, неіснуючі цінні папери. Це предмет для розгляду прокуратури, інших органів, які займаються вже розслідуванням шахрайства. Бо цілком можливо, що була така схема", - підсумував Андрій Свинцов.